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ヘレナ・ヒメノはバルセロナ在住の弁護士で、犯罪者がBBVAの従業員を装った個人情報盗難計画の被害に遭い、最近彼女の銀行口座から7万ユーロが消えたのを目撃した。
すべては11月12日、ヒメノ氏がBBVA口座からいくつかの送金を行う準備をしていたときに始まった。その際、当該操作の確認を目的としたと思われるSMSを受信した。
しかし、正当なもののように見えましたが、SMS には不正なリンクが含まれており、クリックするとデバイスの画面がロックされ、転送プロセスを中止するよう説得されました。
欺瞞
何が起こったのかを心配した弁護士はBBVAのマネージャーに連絡し、アカウントに問題はないと保証してくれた。しかし、その直後、彼女はマドリードの接頭辞が付いた番号で電話を受け、彼女自身がインターネットで確認しました。検索の結果、その番号が銀行の本支店に対応していることが判明したため、彼女は自信を持って応答することができました。
この電話で、詐欺師は Gimeno の個人データに関する知識を示し、彼にさまざまなタスク (銀行独自の公式アプリケーションをデバイスからアンインストールするなど) を実行するよう指示し、その結果、彼の口座 (BBVA だけでなく、BBVA からのアクセスも含む) にアクセスしました。 CaixaBank) が詐欺師によって盗難され、その後 70,000 ユーロが盗難されました。
この事件で最も衝撃的な側面の 1 つは、サイバー犯罪者がいかに巧妙に犯罪を行ったかということです。彼らは、Google 検索の結果、BBVA に関連していると思われる番号を使用しました (おそらく電話のなりすまし技術を使用したものと思われます)。
…しかし、詐欺師たちは彼の電話番号だけでなく、彼の名前や ID などのデータにもアクセスできたので、詐欺行為が正当であるかのように見せかけました…そしてこれにより、機密情報が漏洩した可能性についてのヒメノ氏の疑惑がさらに強化されました。銀行エンティティからの情報。
弁護士の反応
同弁護士は、BBVAとの契約によれば、不審な動きや詐欺的な動きを顧客に警告するのは銀行の責任であると指摘した。このため、同社は正式な告訴手続きを開始しており、好意的な回答が得られない場合には、訴訟を起こす用意があるとしている。
ジメノ氏は、不正送金を報告した顧客を保護し、銀行に盗まれたお金の返還を強制する2018年決済サービス法に基づいて主張している。
しかし、BBVAは当初、銀行側に過失はなかったと口頭で主張し、事務所に提出された訴状を却下した。現在、この請求はBBVA顧客サービスの管轄となっており、その判決が出るまでに最大1年かかる可能性がある。
並行して、ヒメノ氏は銀行での個人情報の漏洩の可能性を主張して、スペインのデータ保護庁を訴えることも計画している。一方、BBVA が提示した唯一の補償は、不正取引中に請求された手数料 75 ユーロの返還です。
「文句を言う方法を知らない人が多い」
弁護士は、自分のお金を取り戻そうとするだけでなく、他の被害者が黙っていないよう声を上げようとしていると断言する。彼らの声明によれば、多くの人が恥ずかしさや無知のせいで通報せず、犯罪者が罰せられずに放置されているという。
「私は弁護士なのでツールを持っていますが、多くの人は苦情を申し立てる方法を知りません」とヒメノ氏は言い、同様の詐欺の被害者には銀行に対して法的措置を講じるよう呼び掛けている。
さらに、この種の詐欺の被害者に通常課される汚名を批判している。 「顧客は責められるべきではありません。生じた損害には十分対処できるのです」と彼は言う。彼女によると、行政請求と同時に司法手続きを開始することが、失われたお金の返還を得るためにより効果的な戦略である可能性があります。
BBVA は、詐欺の状況を特定し、顧客側に過失があったかどうかを評価するために事件の調査を継続すると述べた。さらに、資金回収のプロセスを促進するために、被害者がこれらの犯罪を警察に通報することの重要性を思い出した。